2023年6月初级银行从业资格考试《法律法
规》真题选题卷
2023年6月初级银行从业资格考试《法律法规》真题选题卷
1.[单选][0.5分]按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构
所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至
少保存期限为（）年。
A.5
B.3
C.10
D.2
2.[单选][0.5分]物价稳定是要保持（）的大体稳定，避免出现高通货
膨胀或者通货紧缩。
A.生产者物价水平
B.物价总水平
C.国内生产总值
D.消费者物价水平
3.[单选][0.5分]在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、后果及严
重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程是（）。
A.风险报告
B.风险监测
C.风险计量
1
D.风险控制
4.[单选][0.5分]商业银行在交易市场过程中的交易或定价错误属于（）。
A.流动性风险
B.市场风险
C.声誉风险
D.操作风险
5.[单选][0.5分]提供附有股权认购书的债券属于（）的金融工具创新。
A.信用创造型
B.流动性增强型
C.风险转移型
D.股权创造型
6.[单选][0.5分]公开募集基金的基金份额持有人按（）享受收益和承
担风险，私募证券投资基金的基金份额持有人按（）享受收益和承担
风险。
A.基金合同的约定，基金合同的约定
B.基金合同的约定，所持基金份额
C.所持基金份额，基金合同的约定
D.所持基金份额：所持基金份额
7.[单选][0.5分]商业银行理财产品直接或间接投资于银行间市场、证
券交易所市场或者国多院银行业监督管理机构认可的其他证券的，每
只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的（）。
A.20%
2
B.30%
C.5%
D.10%
8.[单选][0.5分]依据《民法典》，当事人对下列哪一可以请求人民法院
或仲裁机构予以撤销。（）
A.违反法律强制性规定的合同
B.因欺诈而订立的合同
C.损害社会公共利益的合同
D.包含因重大过失造成对方财产损失的免责条款的合同
9.[单选][0.5分]下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于争议
处理“规定的是（）。
A.因工资发生纠纷的，可以向劳动争议仲裁委员会申请仲裁
B.因工资发生纠纷的，只能向法院起诉
C.对所在机构内部纪律处分有异议时，可以提起行政诉讼
D.因工资发生纠纷的，只能内部调解
10.[单选][0.5分]商业银行可以直接利用资本（）。
A.会计资本
B.监管资本
C.经济资本
D.风险资本
11.[单选][0.5分]下列选项中，全部是直接融资工具的是（）。
A.公司股票、企业债券、国库券
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B.企业债券、商业票据、公司股票
C.银行贷款
D.贷款
12.[单选][0.5分]银行本票提示付款期限为（）。
A.3个月
B.10天
C.1个月
D.2个月
13.[单选][0.5分]货币政策工具中的操作目标是（）。
A.利率
B.基础货币
C.准备金
D.汇率
14.[单选][0.5分]由出票人签发，委托付款人在指定付款日期无条件支
持确定金额的票据是（）。
A.支票
B.期票
C.汇票
D.本票
15.[单选][0.5分]下列不属于商业银行风险管理部门职责的是（）。
A.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额
B.建立有关风险管理政策和指导原则的档案和手册
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C.核准复杂金融产品的风险定价，协助财务控制人员进行价格评估
D.全面掌握商业银行的整体风险状况
16.[单选][0.5分]积极开展金融知识教育活动，尽到了（）。
A.社会责任
B.环境责任
C.经济责任
D.政治责任
17.[单选][0.5分]盗窃信用卡并使用的，定（）。
A.盗窃罪
B.金融凭证诈骗罪
C.信用证诈骗罪
D.信用卡诈骗罪
18.[单选][0.5分]银行持有的账面资本数量应（）经济资本。
A.小于等于
B.大于
C.小于
D.等于
19.[单选][0.5分]只能在一定幅度内流动的汇率称为（）。
A.浮动利率
B.固定利率
C.官方利率